基金销售违规！又有银行被责令改正！_焦点热门

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来源：清一色财经时间：2023-05-16 22:06:23

来源：中国基金报

基金代销业务监管持续高压，又有银行领罚。

日前，因基金销售业务在销售产品准入集中统一管理、基金销售业务数据统计质量等方面存在不足，某股份制商业银行被责令改正。

(资料图片仅供参考)

年初迄今，已有多地证监局对辖区内存在问题的基金代销机构出具二十余张罚单。另外当前多个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单，更多违规行为或将陆续曝光。

基金销售违规

又一银行被责令改正

日前，福建证监局网站披露，经查发现某股份制商业银行基金销售业务在销售产品准入集中统一管理、基金销售业务数据统计质量等方面存在不足，分别违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《基金销售办法》）第二十七条第一款、第四十二条第一款的相关规定。

根据《基金销售办法》第五十三条规定，福建证监局决定对该银行采取责令改正的措施，该银行应进一步加强基金销售业务的合规管理，并采取切实有效的措施，对上述问题进行整改，并于5月31日前向福建证监局提交书面整改报告。

根据相关规定，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。

此外，基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国结算建设和运营的基金行业注册登记数据中央交换平台（以下简称中央数据交换平台）对基金的账户和交易信息进行数据交换，数据交换应当符合中央数据交换平台相关规范要求。参与数据交换的相关机构应当按照规定保障信息传输和存储的完整性、准确性、及时性、安全性。

多家代销机构领罚

更多处罚或在路上

无独有偶，根据监管发布的消息，近期多家银行因基金销售业务违规被监管开具罚单。业内人事表示，基金代销江湖持续洗牌，监管趋严态势未减，销售机构应该进一步重视合规，严防触碰“红线”。

5月6日，山西证监局发布了关于对晋商银行股份有限公司采取责令改正措施的决定，将晋商银行在基金代销方面的多项违规公之于众。

山西证监局表示，经查，晋商银行未对基金管理人九泰基金进行充分的审慎调查和风险评估；合规风控人员未对基金宣传推介材料出具合规审核意见，使用的宣传推介材料不规范；《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，未于相关事项发生之日起5个工作日内向中国证监会申请换领许可证；未按规定建立健全相关制度，如未制定销售高风险产品的专门工作程序，明确追加了解相关信息、给予更多考虑时间等内容。

新疆证监局在对昆仑银行的现场检查中，发现了其在基金销售业务也存在一些问题。其中，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

除银行外，近期因基金销售业务违规被罚的机构还包括券商和第三方独立销售平台。例如，方正证券温州市龙港大道证券营业部存在向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情形，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。

第三方独立销售机构方面，和耕传承基金存在以下问题：一是部分宣传推介材料存在误导性陈述。二是与第三方网络平台合作时未能采取充分措施确保业务独立。

据不完全统计，今年以来，已经超10个地方证监局出具了20多张基金代销业务违规的相关罚单。值得注意的是，监管仍在路上。

除新疆证监局、河北证监局对基金代销业务开展了现场检查并指出存在的问题外，已至少有6个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单，包括四川、海南等。

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